虚拟货币监管将加大！央行约谈工行、支付宝等部分银行和支付机构，比特币大跌

记者 | 曾杨林邹鲁辉

虚拟货币监管进一步加大，央行约谈部分银行和支付机构。

6月21日，央行官网发布的《中国人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构》指出，为深入贯彻落实党中央有关决策部署委员会、国务院，贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议，为严厉打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全稳定，中国人民银行有关部门近日就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务的问题约谈了工商银行和农业银行。 中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。

中国人民银行有关部门进一步指出，各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型支付宝充值比特币，有效提升监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。 资金支付链接。

Coinmarketcap行情显示，受消息影响，BTC短时间跌破33000USDT，盘中跌幅扩大至6.55%。 与此同时，币市普遍下跌支付宝充值比特币，前20大币种中有18种价格下跌，单日最高跌幅超过11%，其中以太坊和狗狗币跌幅分别为7.91%和9.58%分别。

对此，接受采访的各家机构纷纷做出回应。

支付宝发布的《关于禁止利用我公司服务进行比特币等虚拟货币交易的声明》（以下简称《声明》）指出，将从四个方面进一步加大对关联交易的打击力度。

1、继续严密监控和调查涉及虚拟货币的交易，建立重点网站和账户检查制度，一经发现立即封禁：

2、加强支付交易环节的风险监控，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监控，对疑似付款人进行风险提示，对收款人进行权限限制：

3、加强商户管理，严禁虚拟货币商户进入，持续对签约商户进行风险监控。 一旦发现商户从事虚拟货币交易，将被列入黑名单，禁止后续合作；

4、加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式加强用户宣传和警示教育。

支付宝在声明中表示，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，不提供任何辅助技术服务和能力。 如发现任何虚拟货币交易，将立即停止相关支付服务，并及时向相关监管部门报告。

支付宝强调，将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合打击虚拟货币相关经营活动，防范交易炒作风险。 以及辨别能力，谨防上当受骗。

中国建设银行发布的《关于禁止使用我行服务进行虚拟货币交易的公告》称，该行严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决不开展和参与任何与虚拟货币相关的商业活动。 坚决不提供任何虚拟货币的开户、注册、交易、清算、结算等金融产品和服务。

中国建设银行在公告中强调，任何机构和个人不得使用在本行开立的账户充值虚拟货币交易资金、提取现金、买卖相关交易充值码等，不得使用在本行开立的账户银行转移与虚拟货币交易相关的资金。

中国建设银行表示，将继续加强对虚拟货币交易的日常监测和排查。 对于上述虚拟货币交易，一经发现，将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。 如有违法违规线索，将第一时间报告相关部门。

中国工商银行发布声明重申，“任何机构和个人不得利用我行的银行账户、产品、服务或渠道进行代币发行融资和‘虚拟货币’交易。我行将继续加强监控，并有一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等管控措施，并向有关部门报告相关信息。公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗，如发现上述行为，可向我们举报。

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