30万白金信用卡因此被冻结……

一张身份证在手，还要在同一家银行开600本存折！ 17日，一位不满信用卡被某银行冻结的市民选择了这种方式来发泄自己的不满。 协商未果后，银行向警方求助，最终该市民被警方劝离现场。

一种。 申请600本存折被拒绝

17日下午4点，广州市民陈先生将600张1元钞票装入黑色背包，来到越秀区白云路一家银行营业厅。 .

“您好，请问您要办理什么业务？” 柜台工作人员问道。

“我要600本存折。” 陈先生急切的说道，才坐下。

坐在柜台内侧的工作人员猛地站起身来，斩钉截铁地说：“按照银行的相关规定，一个人不能办理600本存折。” 陈先生没有退缩：“那你把规矩拿给我看看。”

陈先生告诉负责人，该行信用卡中心“无故”冻结了他的信用卡，多次交涉无果后被迫如此。 他希望通过这种极端手段，“迫使”银行解冻信用卡。

上述负责人表示，请他搬到自己的办公室进一步了解和洽谈，不要耽误其他客户办理业务。 但陈先生态度坚决：“今天不解冻我的信用卡，我就坐在这里不走！”

b. 不满白金信用卡被冻结

该行负责人告诉陈先生，如果对信用卡被冻结有任何疑问，应该到发卡的信用卡中心，或者向广州总部投诉。 陈先生对此不以为然，称已将情况反映给该行北京总部和“12315”消费者热线，但对方均表示无法解决问题。

银行负责人也觉得很奇怪：白金卡不是普通客户可以用的，为什么陈先生的白金卡突然被冻结了？

陈先生回忆，去年9月20日，他在超市购物时突然发现信用卡无法使用，随后通过短信得知信用卡已被银行冻结。 “我当时就奇怪了，这张白金信用卡的额度是30万元，为什么不通知我就冻结我的信用卡？”

据了解，陈先生于去年8月开通了“分期付款”信用卡业务。 他只需额外支付2.3万余元（约7%）的费用，即可分24期偿还25万元的消费金额。 同时，年消费超过20万元的，可免交2000元年费。 “银行冻结了我的信用卡，冻结后我不能再消费了，2000元的年费还是要收的，这就是霸王条款。” 陈先生说。

C。 月供百万涉嫌高额套现

该行负责人徐经理向记者透露，陈先生的交易存在诸多疑点：作为当时广州一家电脑银行的法定代表人，2013年1月至7月，陈先生频繁使用银行的信用卡来支付他自己的交易。 电脑银行刷卡开户67万元，共计9笔交易； 据调查，该计算机银行有四五台POS机。 “按照常理，一家店不应该有那么多POS机”； 交易记录显示，同期，陈先生还在一家电器店刷了25万元，在一家火车票代理处刷了8.9万元。

“根据这些信息，我们判断陈先生的交易均为信用卡交易，没有真实的交易行为，即存在套现交易疑点。” 徐经理说道。

陈先生不认同银行的说法，称所有信用卡交易都是为了消费，银行必须出示证据证明他的行为是违法的。 目前，陈先生已还清16万元，剩余13万元将分期支付。 银行表示，还款完成后，将根据陈先生目前的财务状况和风险评估情况，决定是否解冻其信用卡。

据了解，陈先生不仅在该行拥有一张高额度信用卡，还在其他8家银行开设了18张信用卡usdt出金被冻结银行卡，总授信额度125万元，平均每月透支约100万人民币在过去六个月。 而陈先生持有的包括该行在内的9家银行的信用卡均无逾期记录。

昨天下午，银行负责人一方面劝说陈先生以合理合法的方式解决问题； 另一方面，银行也向警方求助。 下午5时30分左右，在两名民警的劝说下，陈先生带着600张1元纸币离开了现场。

事件三疑点

●陈先生为什么能享受到30万元的授信额度？

陈先生：2011年，我在银行官网上看到有办理信用卡的活动，就开了一张信用卡，额度是6万元。 由于消费金额较大，银行主动将信用卡额度提高到10万元、15万元、20万元，最后到30万元的“白金卡”。 不到半年，我的信用卡额度从6万元迅速增加到30万元。 每次提高限额，银行都会发短信通知我。

银行：信用卡额度的提高一般是客户提出的。 如银行主动要求提高客户的信用卡额度usdt出金被冻结银行卡，银行会与客户联络，征得客户同意后方可办理。

●为什么陈先生有18张高额度信用卡？

陈先生：我承认我同时拥有9家银行的18张信用卡。 这些是银行的工作人员极力推销我，说有工作量要求，希望我能办好信用卡，帮他们完成任务。 此外，申请信用卡即可享受多项优惠活动，累积积分可兑换奖品。

银行：根据中国银监会《信用卡管理办法》，信用卡只能用于消费，禁止用于经营业务和套现。 通过调查取证，我们了解到，陈先生在9家银行拥有18张高额度信用卡，月均透支额高达100万元。 无论从数量、金额、消费性质等方面，都可以确定他并非用于个人消费。 ，生产经营中存在套利嫌疑。

●人均月消费100万元是怎么出来的？

陈先生：关于某电脑银行67万元的信用卡还款，除非银行出示证据，否则我是不会承认的。 某家电器店有4招，难道不是我买电器的时候弄的吗？ 我可以提供消费者电脑收据，但我没有发票，因为开发票需要额外收费。 在火车票代理处花了8.9万元，借叔叔买电器时居然刷卡了。 可能是电器店的POS机有问题，显示的是“火车票销售点”的消费记录。

银行方面：陈先生信用卡的所有记录明细都可以在银行里面查到。 对于“火车票代办”的消费记录，陈先生当时解释称，公司员工跟团出游，借用其个人信用卡刷卡购票，但无法提供公司出具的账单收据和旅行记录。 陈先生无法提供真实的交易背景，我们可以怀疑持卡人涉嫌“套现”。 陈先生只能提供电脑收据，不具有法律效力，必须提供相关发票和收据。

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